Kaufmann für Versicherungen und Finanzen: Beruf & Jobs

Willkommen auf JobMESH. Wir zeigen dir, was ein Kaufmann für Versicherungen und Finanzen können muss, welche Aufgaben er hat und welches Gehalt du in diesem Job erwarten kannst. In unserer Jobbörse findest du die besten Stellenangebote als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (z. B. als Anlagenberater oder Versicherungssachbearbeiter).

Auf der Jobbörse JobMESH zeigen wir die besten kaufmännischen Jobs in deiner Nähe und weitere Stellen in anderen Branchen. Mit mehr als 1,9 Millionen Stellenanzeigen gehört JobMESH zu den führenden Portalen für die Jobsuche. Eine Suche. Alle Jobs.

Job als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen

Ein Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (seit 2022: Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen) verkauft Versicherungen und berät seine Kunden zu Kapitalanlagen. Die Tätigkeit findet abwechselnd im Büro und beim Privat- oder Geschäftskunden vor Ort statt. Je nach Arbeitgeber kannst du deine Aufgaben teilweise auch remote im Home-Office erledigen. Dazu zählen die kaufmännische Sachbearbeitung, die Kundenberatung und Marketingmaßnahmen. Außerdem prüfst du als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen eingehende Schadensmeldungen und Unfälle.

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen arbeiten größtenteils bei Versicherungsgesellschaften und Kreditinstituten (Banken, Bausparkassen, Genossenschaftsbanken etc.). Dort sind sie im Innen- oder Außendienst eingesetzt. Zu den Produkten, die sie vertreiben, gehören Versicherungen (z. B. Haftpflicht, Berufsunfall) und Instrumente der Altersvorsorge. Gründe für den Job gibt es viele: Der Beruf des Kaufmanns für Versicherungen und Finanzen lockt nicht nur mit einem guten Gehalt, sondern auch mit unzähligen Möglichkeiten zur beruflichen und persönlichen Weiterentwicklung.

Arbeitgeber suchen nach Kaufleuten für Versicherungen und Finanzen

Arbeitgeber suchen nach Bewerbern mit einem umfangreichen Organisationstalent und einem guten Zahlenverständnis. Als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen solltest du auf Menschen zugehen und diese beraten können. Verschwiegenheit und Sorgfalt sind von großer Bedeutung, weil du im Berufsalltag mit sensiblen Kundendaten hantierst. Darüber hinaus musst du sicher verhandeln können und für jeden Kunden das passende Versicherungs- bzw. Anlageangebot finden. Dabei ist es wichtig, dass du Interessenten nicht zum Abschluss drängst, sondern sie von deinem Produkt überzeugst. Außerdem punktest du bei Arbeitgebern mit einer fehlerfreien mündlichen und schriftlichen Ausdrucksweise, Teamfähigkeit und einem professionellen Auftreten.

Aufgaben eines Kaufmanns für Versicherungen und Finanzen

Die Aufgaben eines Kaufmanns für Versicherungen und Finanzen sind sehr abwechslungsreich. Je nach Wahlqualifikation, für die du dich während der Ausbildung entscheidest (z. B. Versicherungsfälle managen oder Digitalisierungsprozesse), können spezifische Aufgaben Teil deines Berufsalltags sein. Hinzu kommen Tätigkeiten in der Kundenberatung und -betreuung.

Aufgaben eines Kaufmanns für Versicherungen und Finanzen:

• Kundenberatung und -betreuung
  • Führen von Verkaufs -und Beratungsgesprächen
  • Auswahl der geeigneten Versicherungen/Finanzprodukte
  • Erstellen von maßgeschneiderten Angeboten
  • Verkauf der Finanzprodukte (Versicherungen, private Rente etc.)
  • Akquise von Neukunden (per Mail, Telefon oder persönlich)
  • Risikoprüfung und -einschätzung für den Kunden, z. B. beim Hauskauf
• Aufgaben in der Sachbearbeitung
  • Prüfung von Anträgen (z. B. Schadenmeldungen)
  • Ggf. Begutachtung eines Schadens vor Ort
  • Verwaltung existierender Verträge
  • Organisation des Schadenservices, etwa im Ausland
• Sonstige kaufmännische Tätigkeiten
  • Vermarktung der angebotenen Finanzprodukte (z. B. auf Messen)
  • Bearbeitung von Reklamationen, Beschwerden und sonstigen Anfragen
  • Datenpflege unter Berücksichtigung der DSGVO
  • Controlling und Rechnungswesen
  • Termin-, Projekt- und Urlaubsplanung
  • Anleiten neuer Mitarbeiter (Auszubildende, Praktikanten etc.)

Finanzen und Digitalisierung: Neue Herausforderungen für Finanz- und Versicherungskaufleute

Die Digitalisierung der Finanzwelt (z. B. in Form von Smartphone-Apps) bietet für Kunden einen klaren Vorteil: Sie müssen sich nicht mehr mit Papierkram herumschlagen, sondern können Verträge online vergleichen, abschließen und verwalten. Auch für dich als Kaufmann/-frau für Finanzen und Versicherungen bieten diese Prozesse Vorteile. Trotzdem kommen Herausforderungen auf dich zu.

Mit der zunehmenden Digitalisierung von Arbeitsprozessen haben sich die Anforderungen an Finanz- und Versicherungskaufleute verändert. Zum einen müssen sich Mitarbeiter in diesem Bereich heutzutage besser mit Cyberkriminalität auskennen. Entwicklungen wie Big Data, Künstliche Intelligenz (KI) und das Internet of Things (IoT) ermöglichen es Unternehmen, große Datenmengen zu sammeln, sie auszuwerten und damit ihre Angebote zu optimieren. Diese Daten müssen entsprechend geschützt und sinnvoll verwendet werden, z. B. indem man aus KfZ-Fahrerdaten hilfreiche Schlüsse für Versicherungsbausteine zieht, die wiederum der allgemeinen Sicherheit dienen. Auch die Benutzung von Chatbots für Versicherte spielt für dich eine Rolle. Um Bewerber besser für die neuen Herausforderungen zu rüsten, wurde die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen 2022 modernisiert.

Job als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen: Das sind die Besonderheiten

Als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen bist du in einem dynamischen und modernen Umfeld tätig. Einen großen Teil deiner Arbeit verbringst du vor dem Bildschirm. Du stellst Leistungspakete zusammen, verwaltest Kundendaten und erledigst den Schriftverkehr. Unter Umständen musst du abends und am Wochenende arbeiten, insbesondere im Außendienst. Viele deiner Kunden gehen selbst einer Erwerbstätigkeit nach und erwarten von dir, dass du dich an ihre Bedürfnisse anpasst.

Eine weitere Besonderheit im Job als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen ist die hohe Verantwortung: Deine Kunden vertrauen dir sensible und persönliche Daten sowie ihre Vermögenswerte an. Liegt ein Schaden vor, musst du alles daran setzen, das Eigentum und die Finanzanlagen des Kunden zu schützen. Kann dein Unternehmen einer Forderung nicht nachkommen, solltest du dies freundlich und ausführlich begründen können – auch, wenn du mit schwierigen Kunden zu tun hast.

Gehalt: Wie viel verdient man als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen?

Als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen kannst du dich auf ein ansprechendes Gehalt freuen. Als Berufseinsteiger liegt das durchschnittliche Einstiegsgehalt bei etwa 2.700 bis 3.200 Euro pro Monat. Je nach Region, Unternehmen und Tarifbindung kann das Gehalt auch höher ausfallen und mit der Zeit steigen. Sowohl Arbeitgeber im Bank- als auch im Versicherungsgewerbe zahlen in der Regel gut. Die Teilnahme an Fort- und Weiterbildungsmaßnahmen wird meist entsprechend honoriert.

In der Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen verdienst du vorerst weniger. Die Ausbildungsvergütung kann je nach Branche und Region schwanken. Da deine Kenntnisse und Fertigkeiten mit der Zeit steigen, passt sich dein Gehalt Stück für Stück an. Im Schnitt liegt dein Gehalt während der Ausbildung bei 1.100 Euro im ersten, 1.200 Euro im zweiten und 1.300 Euro im dritten Jahr. Somit zählt die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen zu den bestbezahlten Ausbildungen in Deutschland.

Stellenangebote: Wer sucht Kaufleute für Versicherungen und Finanzen?

Stellenangebote für Kaufleute für Versicherungen und Finanzen werden größtenteils im Bank- und Versicherungsgewerbe ausgeschrieben. Da die Nachfrage nach ausgebildetem Personal groß ist, haben Bewerber zahlreiche Möglichkeiten, eine passende Anstellung zu finden. Große Unternehmen im Versicherungssektor sind z. B. die Allianz, Munich Re, R+V, Generali, Debeka, Huk-Coburg und Axa, im Bankensektor die Deutsche Bank, Commerzbank und ING Deutschland.

Beliebte Arbeitgeber für Kaufleute für Versicherungen und Finanzen:

• Kreditinstitute (z. B. Banken, Bausparkassen, Pensionskassen)
• Versicherungsmakler
• Versicherungsgesellschaften und -agenturen (z. B. Krankenversicherungen, Unfallversicherungen, Lebensversicherungen, Rückversicherungen)
• Softwareentwickler für brancheninterne Angebote
• Versicherungsberater und Vergleichsportale
• Inkassobüros
• Leasing- oder Factoringgesellschaften
• Wirtschaftsunternehmen
• Sonstige Versicherungsdienstleister

Karriere als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen

Die Karriereaussichten für Kaufleute für Versicherungen und Finanzen sind vielversprechend. Der Beruf eignet sich besonders für Bewerber, die eine Affinität zur Banken- und Versicherungsbranche haben und Interesse an wirtschaftlichen Zusammenhängen zeigen. Deine Karriere beginnt üblicherweise mit der Ausbildung zum/zur Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen. Um erfolgreich zu sein, sollten Bewerber ein hohes Maß an Fachwissen und Verantwortungsbewusstsein besitzen. Aufstiegsmöglichkeiten ergeben sich in Form von leitenden Positionen oder einer Spezialisierung auf bestimmte Bereiche, etwa das Qualitätsmanagement, das Controlling oder die Anlagenberatung.

Die Teilnahme an Fort- und Weiterbildungen sowie Schulungen kann helfen, deine Karriere als Kaufmann für Versicherungen und Finanzen voranzutreiben. Mit dem Abschluss Fachwirt/in Versicherungen und Finanzen eignest du dir profundes Know-how und Kenntnisse im Bereich Personalführung an. Liegen deine Stärken in der Beratung, kannst du auch einen Fachwirt mit der Spezialisierung auf die Finanzberatung machen. Weitere Möglichkeiten sind der Betriebswirt (z. B. Finanzen und Investment) oder ein berufsbegleitendes Studium, etwa in den Fachrichtungen Versicherungsbetriebswirtschaft, Wirtschaftsmathematik oder Betriebswirtschaftslehre.

Einstiegschancen

Die Einstiegschancen für Kaufleute für Versicherungen und Finanzen sind bei entsprechender Qualifikation hervorragend. Beim Bank- und Versicherungsgewerbe handelt es sich traditionell um zahlungskräftige Branchen, die mit spannenden Aufstiegs- und Karrieremöglichkeiten locken. Den Menschen in Deutschland ist es wichtig, ihre Vermögenswerte und Gesundheit gut abzusichern und dabei möglichst wenige Risiken einzugehen. Außerdem lösen Inflation und Krisen bei vielen Menschen den Wunsch aus, ihr Vermögen bestmöglich zu vermehren und so für die Zukunft vorzusorgen. Als Kaufmann bzw. Kauffrau für Versicherungen und Finanzen sorgst du dafür, dass deinen Kunden dafür die passenden Produkte und Finanzinstrumente zur Verfügung stehen.

Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen

Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen ist ein klassischer Ausbildungsberuf. Mit Abitur oder einem guten Realschulabschluss hast du hervorragende Chancen, einen Ausbildungsplatz zu bekommen. Außerdem solltest du gute Noten in Mathe und Deutsch mitbringen. Ein mathematisches Grundverständnis ist erforderlich, um komplexe Analysen und Berechnungen anzustellen. Sichere Deutschkenntnisse wiederum helfen dir im Kundenkontakt und bei der Erledigung des Schriftverkehrs. Du hast schon einmal ein Schulpraktikum bei einer Bank oder Versicherung gemacht? Auch dann stehen deine Chancen auf einen Ausbildungsplatz nicht schlecht.

Die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen dauert regulär 3 Jahre. Da die Mehrheit der Auszubildenden mindestens einen Realschulabschluss mitbringen, ist es oft möglich, die Ausbildung auf 2 1/2 oder sogar auf 2 Jahre zu verkürzen. Sie schließt mit der Abschlussprüfung an der Industrie- und Handelskammer (IHK) ab. Folgende Spezialisierung sind in der Ausbildung möglich:

• Versicherungsfälle managen
• Risikomanagement durchführen
• Risiken für Nicht-Privatkunden absichern
• Im Vertrieb betriebswirtschaftlich arbeiten
• Digitalisierungsprozesse in der Versicherungswirtschaft initiieren und begleiten

Die jeweilige Spezialisierung (“Wahlqualifikation”) legst du gemeinsam mit deinem Ausbildungsbetrieb fest. Durch die Wahl erlangst du profundes Fachwissen in einem dieser fünf Bereiche und kannst dich im Bewerbungsprozess später breiter aufstellen. Eine Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen gilt somit als solide Grundlage für eine Karriere im Finanzwesen und bietet gute Chancen auf einen erfolgreichen Berufseinstieg.

Mögliche Ausbildungen zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen:

• Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen, 3 Jahre Ausbildung

Duales Studium zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen

Für besonders ambitionierte Bewerber besteht die Option, die Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen mit einem Hochschulabschluss zu verknüpfen (“Duales Studium”). Ein akademisches Studium vermittelt breites Wissen über die Strukturen und Prozesse im Banken- und Versicherungssektor sowie Managementfähigkeiten und betriebswirtschaftliches Know-how. Im Anschluss wirst du wirtschaftliche Zusammenhänge besser verstehen und sie auf deine Branche anwenden können. Ferner ermöglicht das duale Studium eine Vertiefung in spezifischen Bereichen, z. B. Personalführung oder Marketing.

Die Studienzeit liegt bei einem dualen Studium zwischen 3 und 5 Jahren. Wie Praxisphasen und Unterrichtseinheiten aufgebaut sind, hängt vom Arbeitgeber und der Hochschule ab (Block- oder Wochenmodelle). Längst nicht alle Unternehmen bieten diese Ausbildungsform an. Dennoch wird ein duales Studium immer beliebter, weil man innerhalb kürzester Zeit sowohl einen IHK-Abschluss als auch einen akademischen Titel (Bachelor of Arts) erlangen kann.

Mögliche Studiengänge zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen:

• BWL/Versicherung
• Versicherungswirtschaft
• Finanzwirtschaft